Blog

Quỹ tương hỗ là gì? Tình hình các quỹ tương hỗ tại Việt Nam

I. Giới thiệu về quỹ tương hỗ

1. Khái niệm quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ tương hỗ, hay còn được gọi là “Mutual Fund” trong tiếng Anh, là một dạng quỹ đầu tư được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm. Quỹ này sử dụng tiền góp từ công chúng hoặc từ vốn đầu tư của chính các nhà đầu tư để mua chứng khoán. Phần lớn quỹ tương hỗ là “mở,” có nghĩa là nhà đầu tư có thể mua hoặc bán cổ phần quỹ bất cứ lúc nào.

2. Khác biệt giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF

Quỹ tương hỗ và quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) có một số điểm giống nhau:

  • Cả hai đều là dạng quỹ đầu tư tập thể, gom vốn từ nhiều nguồn khác nhau.
  • Cả hai đều được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính.
  • Cả hai đều đầu tư vào các loại chứng khoán, tiền điện tử hoặc các tài sản khác.

Tuy nhiên, quỹ tương hỗ khác với quỹ ETF ở điểm sau:

  • Quỹ tương hỗ có thể mua hoặc bán cổ phần quỹ bất cứ lúc nào, trong khi quỹ ETF thường được giao dịch theo thời gian thực trên sàn giao dịch chứng khoán.

3. Phân loại quỹ tương hỗ

Hiện nay, có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau, bao gồm:

  • Quỹ đầu tư theo chỉ số (Index fund): Đầu tư dựa trên các chỉ số chứng khoán.
  • Quỹ thu nhập cố định (Fixed income): Đầu tư vào các hạng mục có lãi suất cố định như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp.
  • Quỹ ngành (Sector fund): Đầu tư vào các công ty trong cùng một ngành hoặc lĩnh vực kinh tế.
  • Quỹ cổ phiếu (Equity fund): Đầu tư vào cổ phiếu của các công ty.
  • Quỹ cân bằng (Balanced fund): Đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu để cân bằng rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
  • Quỹ quốc tế (International fund): Đầu tư vào các công ty nước ngoài.
  • Quỹ thị trường tiền tệ (Currency market fund): Đầu tư vào các loại tiền tệ của các quốc gia.
  • Quỹ đặc biệt (Special fund): Đầu tư vào các loại tài sản đặc biệt, như bất động sản, tiền điện tử, vàng.

II. Cách hoạt động của quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ hoạt động theo một bộ máy bao gồm:

  • Nhà đầu tư: Góp vốn và trả phí cho công ty quản lý quỹ, nhận lợi nhuận nếu quỹ hoạt động tốt và bù lỗ nếu quỹ không tốt.
  • Công ty quản lý quỹ: Tổ chức có nhiệm vụ đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư.
  • Đội ngũ cố vấn: Chuyên gia phân tích thị trường, giá cổ phiếu, và các tài sản liên quan để tạo ra lợi nhuận.

Người đầu tư nhận lợi nhuận từ quỹ thông qua ba nguồn chính:

  • Cổ tức: Công ty quản lý quỹ phân phối cổ tức cho nhà đầu tư nếu quỹ có lợi nhuận. Cổ tức có thể được nhận dưới dạng tiền mặt hoặc tái đầu tư.
  • Tăng trưởng danh mục đầu tư: Nếu danh mục đầu tư tăng giá, người quản lý quỹ có quyền bán và thu lợi nhuận, sau đó chia đều cho nhà đầu tư. Trường hợp lỗ, số tiền lỗ cũng được chia đều.
  • Giá trị tài sản ròng: Nếu danh mục đầu tư tăng giá, giá trị tài sản ròng của quỹ cũng tăng. Nhà đầu tư có thể quyết định bán hoặc không.

III. Lợi ích của quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư:

  • Dễ tham gia: Nhà đầu tư không cần có nhiều kinh nghiệm mà vẫn có thể tham gia. Công ty quản lý quỹ sẽ giúp bạn ra các quyết định đầu tư phù hợp.
  • An toàn hơn: Tham gia quỹ tương hỗ giúp nhà đầu tư tránh được các rủi ro khi đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán. Bạn luôn có những chuyên gia đưa ra lời khuyên và lựa chọn an toàn nhất.
  • Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ tương hỗ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, từ chứng khoán, trái phiếu, hàng hóa đến tiền tệ. Đào tạo cơ bản nguyên tắc đầu tư Hoa Kỳ, gồm các nguyên tắc cơ bản của quỹ tương hỗ chằng hạn, các dự án đầu tư trái phiếu và trái phiếu.

IV. Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam

Hiện nay, có nhiều công ty quản lý quỹ uy tín tại Việt Nam, bao gồm:

  • Vietnam Corporate Bond Fund (VCBF): Thành lập từ năm 2005, thuộc ngân hàng Vietcombank.
  • Dragon Capital Vietnam (DCBC): Có mặt tại Việt Nam từ năm 1994.
  • Indochina Phoenix Asset Management (IPAAM): Ra đời năm 2008, thuộc sở hữu của công ty chứng khoán VNDirect.
  • Techcombank Equity Fund (TCEF): Quỹ đầu tư cổ phiếu của ngân hàng Techcombank.
  • Vinawealth Equity Fund (VEOF): Quỹ đầu tư cổ phiếu Hưng Thịnh.
  • Vietnam Dynamic Fund (VFMVFA): Quỹ đầu tư năng động Việt Nam.
  • Bảo Việt Fund Management (BVFED): Quỹ đầu tư của Bảo Việt.
  • MBBank Vietnam Fund (MBVF): Quỹ đầu tư định kỳ của ngân hàng MBBank.
  • VIC Partners Fund: Quỹ đầu tư của VIC Partners.
  • Vinasa Angels Network: Quỹ đầu tư Vinasa Angels Network.
  • Angel 4 Us: Công ty TNHH Angel 4 Us.
  • Hanoi Young Business Association: Hội Doanh nghiệp trẻ Hà Nội.
  • IMJ Investment Partners (Singapore): Quỹ đầu tư IMJ Investment Partners.
  • IDG Ventures Vietnam: Quỹ đầu tư IDG Ventures Vietnam.
  • ONECAPITALWAY: Quỹ đầu tư khởi nghiệp ONECAPITALWAY.

V. Rủi ro khi đầu tư vào quỹ tương hỗ

Dù quỹ tương hỗ có nhiều lợi ích, nhưng cũng không thể tránh khỏi các rủi ro. Nhà đầu tư có thể mất một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư nếu giá trị tài sản ròng trong danh mục đầu tư giảm mạnh. Hiệu suất hoạt động của quỹ trong quá khứ không đảm bảo hiệu suất tương lai, và thị trường có thể ảnh hưởng mạnh mẽ đến lãi và lỗ của quỹ.

VI. Những sai lầm cần tránh khi đầu tư quỹ tương hỗ

Khi tham gia quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cần tránh mắc phải những sai lầm sau:

  1. Xem nhẹ các loại phí quản lý của quỹ: Nhà đầu tư cần lưu ý các khoản phí quản lý, vì số tiền lợi nhuận sau trừ phí có thể không đáng kể nếu số vốn góp nhỏ.

  2. Quá tự tin vào quỹ tương hỗ: Cần thận trọng trước những lời hứa lợi nhuận cao và không gửi hết tiền vào một quỹ duy nhất.

  3. Chọn đúng công ty quản lý quỹ: Cần kiểm tra sự tin cậy và lựa chọn công ty có phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.

  4. Luôn lường trước các rủi ro có thể xảy ra và không cam kết lợi nhuận cụ thể.

Quỹ tương hỗ là một cách đầu tư an toàn và tiện lợi. Nếu bạn có số vốn nhàn rỗi, hãy tham gia vào quỹ và để các chuyên gia đầu tư giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận. Chúc bạn thành công trong việc đầu tư này!

Related Articles

Back to top button